Um esquema de fraude com cerca de 400 cartões de crédito causou prejuízo superior a R$ 3 milhões a clientes de uma instituição financeira cooperativa. Os golpes teriam ocorrido entre janeiro e julho de 2025, com compras feitas no Distrito Federal e na Bahia.
A Polícia Civil do Distrito Federal (PCDF) deflagrou nesta quinta-feira (29/10) a Operação Nêmesis para desarticular o grupo. Mais de 60 policiais cumpriram oito mandados de prisão temporária e nove de busca e apreensão em Brasília, Salvador e Itabuna (BA).
A investigação é da Delegacia Especial de Repressão aos Crimes Cibernéticos (DRCC), ligada ao Departamento de Combate à Corrupção e ao Crime Organizado (Decor). A ação teve apoio do Departamento Especializado de Investigações Criminais (Deic) da Polícia Civil da Bahia.
De acordo com as apurações, um ex-funcionário da instituição acessava o sistema que gera os códigos de autenticação de compras e repassava as informações a outros integrantes do grupo. Com esses códigos, os comparsas faziam as transações fraudulentas.
Os valores eram recebidos por estabelecimentos comerciais e, em seguida, transferidos para contas de passagem antes de serem divididos entre os envolvidos. Parte do dinheiro teria sido convertida em criptoativos.
A Justiça também determinou o bloqueio de ativos financeiros, o sequestro de veículos até o limite do prejuízo e a suspensão das atividades das empresas usadas no esquema. A corporação não divulgou o nome da instituição lesada nem a identidade dos investigados.
Os suspeitos podem responder por furto mediante fraude eletrônica, associação criminosa e lavagem de dinheiro. Somadas, as penas máximas chegam a 21 anos de prisão.
Clientes que identificarem compras não reconhecidas devem contestar as transações imediatamente com o emissor do cartão e registrar ocorrência, o que pode ser feito pela Delegacia Eletrônica da PCDF.
